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                檀实资本李旭东:科技赋能金融未来股权投资的
                作者:华人彩票    发布时间:2019-04-22 00:37    已浏览:

                来源:未知

                  原标题:檀实资本李旭东:科技赋能金融,未来股权投资的流动性将产生革命性变化

                  4月18日,檀实资本助理总裁李旭东在“第13届中国投资年会·年度峰会”上就“科技赋能金融对投资的影响”发表了精彩的主题演讲

                  他表示,科技赋能金融,将为投资领域带来很多改变,包括:数据收集、查询的效率得以提高,投研更为有效和精准,投资者需求定制化成为可能,风控将更为及时,线上路演的服务场景将得到改变。李旭东畅想未来,在科技的作用下,股权投资的流动性将产生革命性变化

                  说到科技,在座各位可能都能脱口而出,这几天大家讨论的都比较热烈,人工智能、区块链、云计算、大数据都是现在比较热的,也是对金融产生了直接影响的几个技术。但这些技术是否真正能给金融带来效率呢

                  除了这些技术之外,还有一些更深层次的,比如说物联网、5G,同样会给金融服务带来很深的影响。比如5G,现在非常热,现在的4G时代大家都随时“在线G时代可能会随时“在场”,不仅仅是通过视频在远端看,你有可能身临其境,通过虚拟现实,即便你自己不在会场,但是你仿佛在会场的现场一样能够观看,甚至提供金融服务,这就是科技可能对我们的影响

                  金融是否对科技有需求?市场竞争激烈,传统金融模式面临转型的挑战,而客户对技术不断提高的需求也越来越大;政府对金融的风险、合规、安全方面的监管越来越严,也是要通过科技手段来加强这方面的监管

                  科技本身的进步,刚才说的四项技术,它们对整个数字化产业的能力会赋予全行业,金融是一个比较敏感的行业,它们会比较先期地进入到这个行业里落实

                  金融对科技的需求是不可阻挡的。那怎么布局呢?一是自己掏钱去研发技术,拿钱直接购买现成的技术产品或服务;或者是进行投资,投资研发的比例比较高,金融行业里银行对这方面的需求比较强,所以银行业会大量地进行自主研发,这方面的比例会提高

                  最基础的,是数据查询,这可能是所有投资行业的从业者都非常熟悉的,例如,现在人手具备天眼查这类APP,随时都可以查企业的信息。回到几年前,我们做同样的事情,同样的工作,去获取这样的信息,这样的展示可能要花大量的时间和精力,这就是大数据给我们带来的一个最切实的影响,提高了我们的效率

                  在数据收集、查询效率提高的基础上,投资领域后续还会受到哪些影响呢?投研,我们首先对行业进行研究,所以投研方面我们将来可能会在自然语言处理、知识图谱这些方面进行技术赋能。这远远不是靠人能解决的问题,降低了成本,提高了效率,而且把数据的维度和广度大大提高,这样我们对行业的研究会更加有效和精准

                  接下来研究投资者,投资者的数据也是大量的,传统方法下,我们对客户进行分析画像,在现在已经出现了智能投顾的应用的情况下,我们应该关注这些流程怎样更加简化,研究的效率如何得到更大的提高。关键的是除了智能化和自动化之外还有定制化,这个方向越来越难,定制化的趋势越来越明显,你怎么样定制化客户的需求,对于投资者每个个体不同的需求匹配定制化的产品,这就对人的能力、科技手段的能力有很大的提升需求,科技手段的提升会帮助我们更有效地实现这种定制化的目的

                  接下来,投资里面有一个关键的点就是风控,现在智能风控也很热。风控就是对个人、企业的风险信息进行收集整理,然后找出风险点。大家越来越能感受到,现在个人征信的数据比较重要,因为现在的水电费、房租都会成为个人征信的一部分,企业将来也会这样,工资水平、交房租的信息,以前需要不同企业去配合收集,将来这个信息会更容易被获取,我们对一个企业甚至企业里面的高管的个人信息、征信能够快速地了解,对风险的风控就会更加及时。欠房租、欠薪这些情况时有发生,帮助我们掌握这些风险的情况,也会用到很多的科技手段

                  线上路演,我不是想说把线下的模式简单地搬到线上来,而是科技有可能会让未来路演的服务场景有革命性的改变。传统方法是把所有投资人召集在一起开路演会介绍产品,将来,我们可以展望一下,可能会有一个虚拟的路演室在公司里,同时连接身在五个不同城市的五个不同的投资人,通过5G技术进行同时的一对一的沟通,对每个投资人来说,得到的是个性化的服务,每个人得到的都不一样,而不是拿一个PPT对所有人讲。虽然他们和你不在一个房间里,但通过虚拟现实是可以实现的

                  我们的投资策略就是聚焦科技类的有价值的潜在标的,通过股权投资+供应链金融的模式去赋能这个企业。我们的投资方向除了刚才说的科技类还有一些场景应用类的,就是物流场景、消费场景的应用

                  前面提到了技术类的,可以看到还有一些大消费和大物流的场景案例,比如,人工智能的优必选、360,区块链的,还有汽车后服务市场的,还有大消费领域的红酒,还有养车,还有中铁物流和准时达

                  我们有科技类的企业,也有物流场景企业,也有消费类的场景企业,这样做的目的是要建立一个生态圈,跟不同的企业产生协同。这就是我们要做的事情——通过资金赋能技术,技术找到落地场景,场景产生应用,应用就会产生价值,价值再回收到资金,返回来继续循环,檀实资本就是这个循环的坚强后盾,这就是我们为什么要为企业做这样的投资布局

                  从投资的角度,从融资方来说,将来很快产生的影响会有哪些?数据的信息将更加透明,反向尽调将成为趋势,融资的需求将越来越精确,资源的匹配将更加有效。从投资方的角度来看,尽调会更加快捷,决策过程会更加高效,投后服务回更加及时,退出机制会更加多样

                  从融资和投资两个方向来说,科技对投资的赋能是双向的,除了我们投资方利用科技手段的能力越来越强,融资方也是,融资方利用科技手段也在增强他们的能力,他们对投资方也将越来越了解,所以这是双向的

                  在这样的一个趋势下,科技对投资而言,就意味着一个信息相对对称的趋势。信息会越来越对称,双方都会更加精确地获取对方的信息,这样也能够更加精确地知道对方的点在哪里,这样的话,未来我们的投资就会更加透明、高效,甚至更加及时,交易会更加及时

                  大家一直都认为,股权投资的流动性比较差,但是我们可以想像,如果科技手段越来越高,越来越完善,我们获取的信息越来越多,我们对被投企业的估值模型更加完善了之后,我们将来可能按季度、按月、按周甚至按天来操作

                  这个事儿是不是一定会发生?我们可以大胆想象一下,流动性很差的股权投资,一旦在科技手段的推动下,能够更加及时地把估值梳理出来之后,也就意味着我们投了几年的企业,五年是最短的,但是两年之后可以画出K线图来,它的数据已经存在即时交易的可能了。这样将来股权投资的流动性会产生革命性的变化。返回搜狐,查看更多



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